Conseils en gestion
de patrimoine nantes - Pays de Loire

Un acte de prévoyance peut être réalisé à tout âge, répond à des préoccupations variées selon qu’il s’agit de préserver les intérêts du conjoint, d’un concubin, d’un enfant, d’un petit enfant, d’un parent ou d’un ami proche.

La gestion d’un capital existant implique de définir un horizon d’investissement, des objectifs à court, moyen, long terme ainsi que votre profil de risque. Cela permet de déterminer une stratégie globale.

L’idéal est d’y penser dès 40 ans. Une vingtaine d’années sont nécessaires pour se constituer un capital digne de ce nom avec un effort d’épargne raisonnable.

L’immobilier est, aujourd’hui, l’actif qui offre le meilleur ratio « risque/rendement ». Toutefois, il faut rester prudent dans le choix de l’investissement et l’adapter aux spécificités du secteur.

Le contexte actuel et les interrogations quant aux financements des retraites font partie des préoccupations. Il existe des solutions d’épargne très divers, chaque dispositif doit correspondre à votre situation et à vos projets.

La France est un des pays européens où la pression fiscale est la plus forte. Mais il existe des moyens de l’alléger, voire de la faire disparaitre.

Anticiper sa transmission permet, de réduire le coût fiscal, limiter les conflits familiaux avec un mandat à effet posthume, prévoir un testament, aménagement des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, etc.