Dans un contexte mondial en pleine mutation, le patrimoine est au cœur des préoccupations.
En tant que cadre ou chef d’entreprise vous devez gérer deux natures de patrimoine différentes : L’une privée et l’autre professionnelle avec des intégrations complexes, don les enjeux fiscaux et financiers sont important voir très important. C’est pourquoi nous vous proposons de réaliser un premier entretien de découverte offert au cours duquel nous parlerons de vous et de votre entreprise. Cet entretien servira de base pour préparer un audit patrimonial en vue d’une optimisation de votre situation.
Cela constitue un enjeu économique nécessaire pour tout chef d’entreprise. La rotation de plus en plus récurrente, du personnel peut impacter la situation financière de l’entreprise. Toutes les entreprises, quel que soit le statut juridique (y compris associations et profession libérale, ainsi que les établissements publics industriels et commerciaux), ont la possibilité de mettre en place à la disposition des salariés un PEE (Plan d’Épargne Entreprise) et un PERECO (Plan Épargne Retraite Collectif).
Cela peut se faire par un contrat Homme – clé : Assurance contractée par une entreprise, a son profit, sur la tête de ses dirigeants ou de certains collaborateurs, à pour objet de compenser le préjudice qui résulterait du décès ou de l’incapacité de la ou des personnes assurées par le versement d’une indemnité en fonction des seules pertes pécuniaires consécutives à la survenance du sinistre.
Il convient de déterminer les personnes susceptibles d’avoir cette qualité : chef d’entreprise, chef des ventes, directeur technique, chef des ventes, directeur technique, collaborateur disposant d’un savoir-faire spécifique. Un salarié de l’entreprise peut donc être considéré comme un Homme – clé.
Le contrat Homme-clé peut prendre différentes formes selon son objet.
Afin de vous délivrer des conseils judicieux en toute objectivité, correspondant à votre situation, le cabinet s’est entourés des acteurs majeurs de la gestion du patrimoine globale, tant sur les aspects financier, immobilier, fiscal et juridique.
Coté patrimoine, notre statut de conseiller en investissement financier (CIF) en partenariat avec le Cabinet Equinoxe Finance Conseil Investissement, Intermédiaire en Assurance (IAS), carte de Transaction immobilière et Fonds de commerce, nous permet de vous accompagner dans la mise en place de vos solutions de prévoyance, financière et immobilière haut de gamme.
– Découverte de votre situation patrimoniale.
– Analyse personnalisée, optimisée et confidentielle
– Une lettre de mission nous permettra de définir et de valider vos projets, les modalités et notre mode de rémunération pour cette mission.
– En partenariat avec le Cabinet Equinoxe Finance Conseil, nous vous délivrerons une étude Patrimoniale ainsi que les recommandation adaptées.
– La mise en place du/des investissement(s) choisi(s), suivi d’un accompagnement régulier déterminé dans la lettre de mission.
