La loi de finances modifie en permanence la fiscalité, c’est pourquoi gérer son patrimoine devient de plus en plus difficile. Il faut anticiper ses besoins et ceux de sa famille à court, moyen et long terme et se prémunir contre les aléas de la vie.
Seul le gestionnaire de patrimoine à travers une relation personnalisée prenant en compte divers événements de votre vie pourra répondre à vos objectifs sur le long terme.
Fructif-Patrimoine œuvre pour vous aider à gérer votre patrimoine à chaque instant.
Les fondamentaux sur lesquels repose le conseil patrimonial sont :
Le conseil est au cœur de notre métier et s’accompagne de Document d’Entrée en Relation, correspondant à une carte de visite professionnelle. Il atteste des différents statuts du cabinet.
Toutes recommandations personnalisées de solutions d’investissements passent par une phase d’écoute et de découverte de votre situation patrimoniale.
Une décision prise en connaissance de cause débouche sur une relation pérenne et fructueuse. C’est pourquoi nous mettons tout en œuvre pour que les solutions retenues soient celles qui vous conviennent et pour que vous en compreniez les caractéristiques essentielles.
En sachant ce que l’on fait, le risque est faible alors que le rendement éventuel peut être considérable.
La relation client repose sur un engagement et une confiance réciproque, renforcés par des engagements écrits.
Une lettre de mission résume votre situation et vos attentes. Notre analyse et préconisation sont formulées par écrit qui vous est destiné et que vous pouvez conserver (en fonction de l’option choisie).
Accompagnés de
Label de qualité et de sérénité pour nos clients, le cabinet est adhérent à :
| Notre conseil s’effectue en plusieurs étapes
La nature de notre intervention dépend de vos objectifs, vos contraintes et vos besoins. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier rendez-vous dit de découverte, qui vous est offert, de questions/réponses et qui permettra de mieux cerner votre situation patrimoniale.
À la suite de cette première rencontre et en fonction de ce qui aura été déterminé, matérialisés sur une lettre de mission, nous vous demanderons de réunir tous les documents nécessaires pour réaliser une étude personnalisée, optimisée, confidentielle et en respect avec la réglementation RGPD.
La lettre de mission nous permettra de définir et de valider vos projets, les modalités et notre mode de rémunération pour cette mission.
Nous échangeons sur l’analyse permettant de relever un certain nombre d’informations, d’indices et de les faire parler avec le diagnostic. Celui-ci permet de donner notre avis sur la situation telle qu’elle est analysée, de valider ou non les objectifs après les avoirs hiérarchisés et mis en perspective par ordre logique et/ou d’urgence.
Ce qui nous amène à vous présenter l’étude patrimoniale réalisée de votre situation. Ainsi, nous vous délivrerons des recommandations adaptées et personnalisées.
La mise en place du/des investissement(s) choisi(s), suivi d’un accompagnement régulier déterminé dans la lettre de mission.
